Разберем мошенничества с LC и так называемые PPP-программы.
Мошенничество с аккредитивами
Важно помнить что, настоящий аккредитив никогда не продается и не предлагаются в качестве инвестиций. Он выдаётся банками для обеспечения оплаты товаров, его отгрузки, доставке в международной торговлей. Оплата по аккредитиву обычно требует, чтобы банк-плательщик получил документацию, подтверждающую, что заказанные товары были отправлены и находятся в пути к пункту назначения. Мошенничество с аккредитивами часто предпринимается против банков путем предоставления ложных документов, подтверждающих, что товары были отправлены, когда на самом деле никаких товаров или товаров более низкого качества не было отправлено.
Другие мошенничества с аккредитивами происходят, когда мошенники предлагают “аккредитив” или “банковскую гарантию” в качестве инвестиции, в которой инвестору обещают огромные процентные ставки порядка 100-300 процентов в год. Таких инвестиционных “возможностей” просто не существует, но мошенники их называют PPP-программами (private placement program), о них будет ниже.
Советы по предотвращению мошенничества с аккредитивами:
- Если “возможность” кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, то вероятно так оно и есть.
- Не вкладывайте деньги ни во что, пока вы не поймете суть сделки. Мошенники полагаются на сложные транзакции и ошибочную логику, чтобы “объяснить” свои инвестиционные схемы (мошеннические).
- Не инвестируйте и не пытайтесь “купить” “аккредитив”. Таких инвестиций просто не существует.
- Будьте осторожны с любыми инвестициями, которые обещают чрезвычайно высокую доходность.
- Независимо проверяйте условия любых инвестиций, которые вы намерены осуществить, включая проверку вовлеченных сторон и характер инвестиций.
Мошенничество с PPP программами.
Международные мошенники изобрели инвестиционную схему, которая, предположительно, обеспечивает чрезвычайно высокую доходность за относительно короткий период времени. В этой схеме они утверждают, что имеют доступ к платформам с “банковским гарантиям”, где они могут покупать со скидкой и продавать с наценкой. Перепродав “банковские гарантии” несколько раз, они утверждают, что могут обеспечить исключительную отдачу от инвестиций. Например, если “банковские гарантии на сумму 10 миллионов долларов” могут быть проданы с двухпроцентной прибылью в 10 отдельных случаях—или “траншах”—продавец получит 20-процентную прибыль. Такую схему часто называют “Private Placement Program”, или сокращенно PPP.
Часто чтобы сделать свои схемы более заманчивыми, мошенники часто связывают себя с “первоклассными банками” (ААА), или надзорными органами, которые не имеют никакого отношения к гарантиям, и любого рода секретным программам (Euroclear, Federal Reserve System или другие). Юридические документы, связанные с такими схемами, часто требуют, чтобы жертва заключала соглашения о неразглашении и договор о необхождении, и предлагает возврат инвестиций в течение “года и одного дня”, а также требует заполнение форм согласно норм Международной торговой палатой (ICC). Фактически, ICC выпустил предупреждение для всех потенциальных инвесторов о том, что таких инвестиций попросту не существует.
Цель этих мошенничеств, как правило, состоит в том, чтобы побудить жертву отправить деньги в иностранный банк, где они в конечном итоге переводятся на оффшорный счет, находящийся под контролем мошенника. Оттуда деньги жертвы используются для личных расходов преступника или отмываются в попытке сокрыть их.
Банковские гарантии и аккредитивы используются в основном для страхования оплаты товаров в международной торговле, такие банковские гарантии никогда не покупаются и не продаются ни на каком рынке.
Советы по предотвращению мошенничества с PPP:
- Подумайте, прежде чем вкладывать деньги во что-либо. Будьте осторожны с инвестициями в любую схему, называемую Private Placement Program, которая предлагает необычно высокие доходы, покупая и продавая все, что выпущено “топовыми банками”.
- Как и в случае любых инвестиций, проведите надлежащую проверку. Самостоятельно проверьте личность вовлеченных лиц, достоверность сделки и наличие ценных бумаг, в которые вы планируете инвестировать.
- Будьте осторожны с сделками, в которых требуются соглашения о неразглашении или договоры о необхождении, которые предназначены для того, чтобы вы не могли самостоятельно проверить информацию об инвестициях.