В интернете — не мало жалоб, указывающих на то, что мошенники выдумывают себе связи в бизнесе и финансовой отрасли, а также якобы имеют доступ к международным товарным рынкам, чтобы продать фиктивные SBLC, что приводит к значительным финансовым потерям для жертв. Мошенники утверждают, что у них есть связи в крупных банках для получения инструментов, а также используют свой мнимый бизнес который с легкостью получает доступ к крупным суммам денег.
Для начала нужно разобраться что такое SBLC.
SBLC — это финансовый инструмент, выпущенный банком от имени клиентов банка, который служит гарантией для заимствования денег и рассматривается как кредит. SBLC может быть использован для получения финансирования и должен быть обеспечен 100-процентным залогом, что позволяет банку взыскать всю сумму в случае не исполнения условий договора. SBLC обычно используются в коммерческой сфере и для международных товаров. Хотя SBLC иногда используются для обеспечения возврата инвестиций, сами по себе они не являются инвестиционными инструментами. Ими не торгуют, их не покупают и не продают.
Субъекты мошенничества также используют поддельные(чаще всего нарисованные) сообщения или документы SWIFT, такие как «MT799» или «MT760», чтобы показать свои возможности выпуска SBLC и ввести в заблуждение потенциальных инвесторов. Нужно понимать что, SWIFT — это сеть обмена сообщениями, которую финансовые учреждения используют для безопасной передачи информации и инструкций с помощью стандартизированной системы кодов. Мошенники оформляют свои сообщения и документы SWIFT так, чтобы они выглядели достоверно, чтобы вызвать у своих жертв ложное чувство безопасности при реализации своих схем. Кроме того, из-за технической природы сообщений SWIFT и транзакций SBLC, мошенники могут использовать неосведомленность жертв (их не компетенцию в этих вопросах).
Основные черты мошенничества:
— Предложение доходов или кредитов, несоразмерных с риском;
— Имитация законных финансовых инструментов, таких как SBLC;
— «Блокирование средств» или «Подтверждение средств», обычно с использованием SWIFT MT 799 или MT 760;
— Просьба оплатить авансовый взнос до начала финансирования или инициирования займа или инвестиций;
— Некорректные ссылки на финансовые учреждения;
— Замысловатые объяснения и оправдания того, почему обещанные средства или доходы не материализовались;
— Использование счетов условного депонирования (гарантов), в том числе адвокатских, банковских, нотариальных счетов;
— Термин «монетизация» инструмента;
Хотя все эти элементы могут не встречаться в одной афере, обычно встречаются некоторые из них. Однако определяющей характеристикой является обещание непропорционально высокой прибыли или займа без риска из источника, который неясен или не может быть проверен.
Как обезопасить себя:
— Если возможность кажется слишком хорошей чтобы быть правдой, то скорее всего так оно и есть.
— Не пытайтесь приобрести или инвестировать в SBLC. Таких инвестиций не существует.
— Проверяйте все условия любой инвестиции или покупки, которую вы собираетесь совершить, включая все участвующие стороны (например, банк, из которого поступают средства).
P.S. Согласно первого правила данной группы (Нет мошенничеству), мы поможем вам в активной борьбе с ними. Если вы считаете, что стали жертвой данного вида мошенничества, в независимости от суммы которую вы потеряли, мы поможем вам в составлении заявки в правоохранительные органы. Чем чаще поступают сообщения о мошенничестве и аферах, тем лучше правоохранительные органы могут решать данные проблемы.