Поиск информации о контрагентах (комплексная проверка на безопасность)

В современном бизнесе проверка контрагентов – обязательный элемент системы безопасности и управления рисками. Комплексная проверка партнера позволяет убедиться в его благонадежности и избежать негативных последствий. Пренебрежение этой проверкой может привести к серьезным проблемам: штрафам от налоговых органов, административным делам и репутационным потерям (Как проверить контрагента, чтобы ФНС не доначислила налоги). Например, если заключить контракт с фирмой-однодневкой или компанией, замешанной в судебных спорах, ваш бизнес рискует финансово и юридически. Поэтому должная осмотрительность при выборе партнера помогает предотвратить ряд рисков:

Юридические риски: Контрагент может оказаться недееспособным (ликвидированным, дисквалифицированным), из-за чего договор будет оспорен или неисполнен. Проверка раскрывает статус компании и полномочия ее руководителя, что предотвращает ситуацию, когда договор подписан неуполномоченным лицом.
Налоговые риски: Налоговая служба требует, чтобы компания проявляла осторожность при выборе партнеров. Если контрагент окажется фиктивным и участвует в схемах ухода от налогов, вашу организацию могут лишить налоговых вычетов и доначислить налоги. Регулярная проверка подтверждает реальность бизнеса партнера и добросовестность уплаты им налогов (Как проверить контрагента, чтобы ФНС не доначислила налоги).
Финансовые риски: Анализ контрагента позволяет оценить его платежеспособность. Выявленные долги, судебные иски или признаки скорого банкротства партнера – сигнал о возможности невыполнения обязательств. Это помогает избежать убытков из-за неоплаты поставок или срыва проектов.
Репутационные риски: Деловая репутация компании страдает, если она сотрудничает с неблагонадежными или скандально известными фирмами. Проверяя партнеров, вы защищаете свою репутацию от связей с мошенниками, коррупционерами или компаниями, попавшими под санкции. В глазах клиентов и регуляторов сотрудничество только с проверенными контрагентами демонстрирует ответственное ведение бизнеса.

Таким образом, проверка контрагентов – это инвестиция в стабильность вашего бизнеса. Ниже мы рассмотрим, какие источники информации доступны для такой проверки в России, как воспользоваться специализированными сервисами, а также приведем чеклист ключевых параметров и практические примеры выявления рисков.

Содержание

Источники данных для проверки контрагентов в РФ
Обзор сервиса Контур.Фокус
Чеклист параметров для проверки контрагента
Кейсы и примеры выявления рисков на практике
Рекомендации по выстраиванию внутреннего процесса KYC/комплаенс
Заключение

Источники данных для проверки контрагентов в РФ

В России существует множество открытых и условно открытых источников, позволяющих собрать информацию о любой компании или индивидуальном предпринимателе. К ним относятся официальные государственные реестры и справочники, а также коммерческие системы и агрегаторы данных. Ниже приведен полный список основных ресурсов и их возможности:

Источник данных	Возможности и предоставляемая информация	Доступ
Федеральная налоговая служба (ФНС) – ЕГРЮЛ/ЕГРИП	Официальные сведения о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Позволяют получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП с базовой информацией: наименование, ОГРН, ИНН, дата регистрации, юридический адрес, сведения о руководителе и учредителях, размер уставного капитала, статус (действует, ликвидируется и т.д.). Также доступны данные о лицензиях, реорганизациях, ликвидации, недостоверности сведений.	Открытый, бесплатно на сайте ФНС (egrul.nalog.ru) или через запрос выписки.
Росстат (Федеральная служба государственной статистики)	Статистические коды и реестры. При регистрации организация получает коды ОКПО, ОКВЭД, ОКТМО и др., которые можно запросить через сервисы Росстата. Также Росстат совместно с ФНС ведет Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (МСП) – где указано, относится ли компания к малому/среднему бизнесу.	Открытый, большинство сведений доступны по ИНН через интернет-сервисы Росстата.
Сайт ФНС – дополнительные реестры	ФНС РФ предоставляет ряд онлайн-сервисов для проверки благонадежности: реестр дисквалифицированных лиц (помогает узнать, не отстранен ли руководитель от управления), сервис проверки массовых адресов (адреса, по которым зарегистрировано много фирм), поиск сведений о фирмах с недостоверными адресами, сервис проверки массовых руководителей/учредителей (физлиц, руководящих множеством юрлиц) и др. Эти инструменты позволяют косвенно выявить фирму-однодневку и узнать о готовящихся изменениях в компании ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=6,%D1%83%D1%87%D0%B0%D1%81%D1%82%D0%BD%D0%B8%D0%BA%D0%B0%D0%BC%D0%B8%29%20%D0%BD%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%BB%D1%8C%D0%BA%D0%B8%D1%85%20%D1%8E%D1%80%D0%B8%D0%B4%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%B8%D1%85%20%D0%BB%D0%B8%D1%86)) ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=%D0%A1%D0%B5%D1%80%D0%B2%D0%B8%D1%81%D1%8B%20%D0%BE%D1%84%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE%20%D1%81%D0%B0%D0%B9%D1%82%D0%B0%20%D0%A4%D0%9D%D0%A1%20%D0%A0%D0%A4)).	Открытый, на сайте nalog.ru раздел «Прозрачный бизнес».
Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru)	База данных арбитражных судов РФ. Позволяет узнать, в каких судебных разбирательствах участвует компания: иски к ней или от нее, дела о банкротстве, крупные споры, обжалования. Поиск по названию или ИНН выдаст список дел с краткими сведениями: исковые требования, суммы, этап рассмотрения ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=%D0%9A%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%BE%D1%82%D0%B5%D0%BA%D0%B0%20%D0%B0%D1%80%D0%B1%D0%B8%D1%82%D1%80%D0%B0%D0%B6%D0%BD%D1%8B%D1%85%20%D0%B4%D0%B5%D0%BB)). Анализ арбитражной истории покажет, насколько компания конфликтна, есть ли риски судебных взысканий или признаков неплатежеспособности.	Открытый, бесплатно на официальном сайте «Электронное правосудие».
ФССП – Исполнительные производства	Сервис Федеральной службы судебных приставов содержит сведения о возбужденных исполнительных производствах в отношении юрлиц и ИП ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=%D0%97%D0%B4%D0%B5%D1%81%D1%8C%20%D0%BC%D0%BE%D0%B6%D0%BD%D0%BE%20%D1%83%D0%B7%D0%BD%D0%B0%D1%82%D1%8C%3A)). Здесь можно проверить, есть ли у контрагента невыполненные решения судов о выплате задолженностей, штрафов и прочих обязательных платежей. Указаны сумма долга и статус производства. Наличие множества незакрытых исполнительных производств – тревожный знак о финансовых трудностях или недобросовестности партнера.	Открытый, поиск по названию/ИНН на сайте fssprus.ru.
Федресурс (fedresurs.ru) – Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и значимых фактах	Официальный реестр, публикующий сообщения о банкротстве компаний, а также иные юридически значимые факты их деятельности. Позволяет узнать, не подана ли заявка о банкротстве контрагента, не находится ли он в процессе ликвидации, есть ли сообщения об уменьшении уставного капитала, залоге имущества и др. ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=%D0%AD%D1%82%D0%BE%20%D1%84%D0%B5%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9%20%D1%80%D0%B5%D0%B5%D1%81%D1%82%D1%80%20%D1%8E%D1%80%D0%B8%D0%B4%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%B8%20%D0%B7%D0%BD%D0%B0%D1%87%D0%B8%D0%BC%D1%8B%D1%85,%D0%B8%20%D0%B8%D0%BD%D1%8B%D1%85%20%D1%81%D1%83%D0%B1%D1%8A%D0%B5%D0%BA%D1%82%D0%BE%D0%B2%20%D1%8D%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D0%BE%D0%BC%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D0%BA%D0%BE%D0%B9%20%D0%B4%D0%B5%D1%8F%D1%82%D0%B5%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8)). Федресурс включает ЕФРСБ – единый реестр сведений о банкротстве. Проверка этого ресурса убережет от сотрудничества с компанией, которая уже на грани банкротства.	Условно открытый: сведения доступны бесплатно, но некоторые документы требуют регистрации или небольшой платы.
Вестник государственной регистрации (vestnik-gosreg.ru)	Официальный журнал, где публикуются уведомления о важных регистрационных событиях: ликвидация юрлиц, реорганизация, предстоящие исключения недействующих компаний из ЕГРЮЛ, уменьшение уставного капитала ([
На каких официальных сайтах проверить контрагента ](https://gendalf.ru/news/security/of-istochniki/?srsltid=AfmBOoqAkCTB8sCkz0PXdBPr5br7m48bO8K1vHoKcHAXf7_s6End0tr0#:~:text=%D0%AD%D1%82%D0%BE%20%D0%BE%D1%84%D0%B8%D1%86%D0%B8%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D1%8B%D0%B9%20%D0%B8%D1%81%D1%82%D0%BE%D1%87%D0%BD%D0%B8%D0%BA%3A)). Просмотр сведений в Вестнике позволяет заранее узнать о планах контрагента ликвидироваться или о проблемах с его регистрационными данными.	Условно открытый: объявления доступны всем, но детальный просмотр может потребовать регистрации или оплаты.
РБК Компании (companies.rbc.ru)	Крупнейший бизнес-портал, агрегирующий данные по всем зарегистрированным компаниям РФ ([Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН	РБК Компании](https://companies.rbc.ru/useful/kak-proverit-kontragenta-na-blagonadezhnost/#:~:text=%D0%9D%D0%B0%C2%A0%D0%A0%D0%91%D0%9A%20%D0%9A%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B8%20%D1%81%D0%BE%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%BD%D0%B0%20%D0%B8%D0%BD%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0%D1%86%D0%B8%D1%8F%20%D0%BF%D0%BE%C2%A0%D0%B2%D1%81%D0%B5%D0%BC,%D0%BE%D1%80%D0%B3%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B7%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%B8%20%D0%BC%D0%BE%D0%B6%D0%BD%D0%BE%20%D0%BD%D0%B0%D0%B9%D1%82%D0%B8%20%D1%81%D0%BB%D0%B5%D0%B4%D1%83%D1%8E%D1%89%D1%83%D1%8E%20%D0%B8%D0%BD%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0%D1%86%D0%B8%D1%8E)). В профиле организации на РБК отображаются виды деятельности (ОКВЭД), бухгалтерская отчетность, зарегистрированные товарные знаки, юридический адрес и контакты, ФИО руководителя и учредителей, размер уставного капитала, текущий статус (действующая/ликвидирована и т.д.) ([Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН
Rusprofile (rusprofile.ru)	Популярный бесплатный онлайн-сервис для проверки и анализа контрагентов. Собирает сведения из множества официальных источников (ФНС, ЕГРЮЛ, ФССП, арбитраж и др.) (Проверить контрагентов по ИНН: Рейтинг лучших сервисов проверки в 2024 году — Право на vc.ru) и показывает их в удобной структурированной форме. Вы можете узнать регистрационные данные, учредителей, доли в уставном капитале, связанные компании (через общих лиц), а также увидеть финансовый анализ: доходы и расходы по бухгалтерской отчетности, показатели рентабельности, задолженности. Rusprofile также отмечает особые признаки: массовый адрес, массового директора, наличие судебных дел, участие в госзакупках и пр.	Открытый, сервис бесплатный для разовых проверок. Предлагает платные отчеты за расширенную аналитику.
СПАРК-Интерфакс (spark-interfax.ru)	Профессиональная система комплексной оценки компаний, используемая службами безопасности и банками. Объединяет более 40 источников данных: регистрационные сведения, финансовую отчетность, арбитраж, исполнительные производства, сведения о госзакупках, проверка связей через аффилированных лиц, иностранные компании. Формирует индекс надежности и более 40 факторов риска. СПАРК предоставляет детальные досье на компанию, вплоть до исторических сведений и скоринговых моделей.	Коммерческий, доступ по подписке. Имеются разные тарифы для бизнеса, веб-интерфейс и API.
Контур.Фокус (focus.kontur.ru)	Онлайн-сервис от СКБ Контур для быстрой и углубленной проверки контрагентов. Автоматически собирает актуальные данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, налоговых служб, ФССП, арбитражных судов, казначейства и десятков других источников. В едином интерфейсе дает полную картину: регистрационные данные, учредители и бенефициары, связи с другими компаниями, финансовые показатели, налоговые нарушения, долги, судебные иски, сведения о банкротствах, госконтракты, лицензии и даже присутствие в санкционных списках (Контур.Фокус: Проверка контрагента по ИНН или ОГРН …). Контур.Фокус предоставляет готовую аналитику и риск-индикаторы (например, пометка о массовом адресе или дисквалифицированном директоре), а также функцию мониторинга – отслеживание изменений по контрагенту.	Условно открытый: базовые сведения доступны бесплатно или в демо-режиме, полная информация и аналитика – по платной подписке. Имеются разные тарифы, интеграция через API.
B2BHint (b2bhint.com)	Международный агрегатор данных о компаниях. По российским компаниям предоставляет информацию из официальных реестров по открытой лицензии. Показывает данные ЕГРЮЛ, учредителей, история изменений, иногда финансовые отчеты и судебные решения. Особенность – можно искать не только по РФ, но и по зарубежным реестрам (Украина, Казахстан, Европа и пр.), что полезно для проверки иностранных контрагентов.	Открытый, бесплатный доступ (монетизация за счет рекламы).

Примечание: Помимо перечисленных, существуют и другие ресурсы для проверки контрагентов: например, сервисы СБИС и «Главбух Контрагент» (от 1С), система Seldon.Basis, портал «ЗаЧестныйБизнес» и др. В государственных закупках проверяют реестр недобросовестных поставщиков (ФАС), а банки используют свои скоринговые системы. Выбор инструмента зависит от потребностей и бюджета компании. В любом случае рекомендуется использовать несколько источников одновременно – это повысит достоверность итоговой оценки. Данные из официальных реестров лучше брать в первоисточнике либо через надежные агрегаторы, которые гарантируют актуальность.

Обзор сервиса Контур.Фокус

Контур.Фокус заслуживает отдельного внимания как один из самых популярных сервисов комплексной проверки контрагентов в России. Это веб-платформа от компании СКБ Контур, предназначенная для сбора и анализа информации о компаниях в режиме «единого окна». Ниже рассмотрим, какие возможности предоставляет Контур.Фокус, и как с его помощью провести проверку партнера.

Источники данных и функционал. Контур.Фокус интегрирует более 30 официальных источников информации. В профиле контрагента вы найдете:

Регистрационные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Сервис подтягивает актуальные выписки из налоговых реестров. Видны ОГРН, ИНН, дата регистрации, текущий статус, юридический адрес, информация о руководителе и учредителях, уставной капитал и доли участников. Если у ФНС имеются пометки о недостоверности информации (например, сомнения в адресе или руководителе), Фокус это отразит.
Связанные лица и организации. Фокус автоматически ищет аффилированные связи: показывает, в каких еще фирмах фигурируют данный директор или учредители. Это помогает выявить группы компаний и понять структуру собственности. Также видны филиалы и представительства (в том числе иностранные филиалы, если они зарегистрированы в РФ).
Финансовая отчетность и анализ. Если компания сдает бухгалтерскую отчетность (например, ООО обязаны ежегодно публиковать баланс и отчет о прибылях и убытках), Фокус отобразит основные финансовые показатели – выручку, прибыль/убыток, величину активов, обязательств. На основе этого строится экспресс-анализ финансового состояния и динамики за последние годы (рост или падение выручки, прибыли и т.д.).
Долги и задолженности. Сведения о налоговых задолженностях и приостановках операций по счетам (если налоговая вынесла такое решение) интегрируются через сервисы ФНС. Кроме того, блок исполнительных производств отображает все открытые взыскания у судебных приставов (ФССП) – суммы долгов, даты и статус исполнительных дел. Это сразу дает представление о том, исполняет ли компания свои финансовые обязательства.
Арбитражные дела. Контур.Фокус показывает все судебные споры с участием компании в арбитражных судах. Для каждого дела указаны номер, суть спора, сумма и текущее состояние (рассматривается, решено, прекращено). Можно быстро оценить, сколько исков подано к компании и на какую сумму, не находится ли контрагент сам инициатором множества судов.
Банкротства и ликвидации. Сервис отслеживает публикации Федресурса по данной компании: есть ли поданные заявления о банкротстве, введена ли процедура наблюдения, назначен ли конкурсный управляющий. Также видна информация из Вестника госрегистрации о решении ликвидировать компанию или реорганизовать ее. Если партнер на грани банкротства, Фокус предупредит об этом красными метками.
Госконтракты и государственные реестры. Контур.Фокус интегрирован с данными о государственных закупках (44-ФЗ, 223-ФЗ): вы сможете увидеть, участвовала ли компания в тендерах, заключала ли госконтракты, есть ли она в реестре недобросовестных поставщиков. Также отображаются лицензии (если деятельность лицензируется, например у строительных компаний, туроператоров и т.д.) – их наличие, номер и срок действия.
Санкционные списки и особые проверки. Актуальное дополнение – проверка по глобальным санкционным спискам. Фокус сверяет компанию и связанных с ней лиц с перечнями санкций (США, ЕС, Великобритания и др.). Даже если сама организация не под санкциями, но ее бенефициар внесен в санкционный список, это будет отражено (Контур.Фокус: Проверка контрагента по ИНН или ОГРН …). Для многих отраслей (финансы, экспорт) такая информация критична. Также Фокус имеет модуль «Фокус.Комплаенс» для проверки в целях 115-ФЗ (противодействие отмыванию денег) – он расширяет функциональность KYC.

Как проводить проверку в Контур.Фокус. Работа с сервисом достаточно интуитивна. Достаточно знать ИНН или название компании: ввев эти данные в поиске, вы получите карточку организации. В карточке контрагента информация разделена по вкладкам: общие сведения, руководители и связи, финансы, суды, проверки и т.д. Для комплексной проверки рекомендуется обратить внимание на следующие разделы:

Реквизиты и ЕГРЮЛ: Сверьте, совпадают ли основные реквизиты с теми, что вам предоставил контрагент (название, адрес, ИНН, ФИО директора). Проверьте, сколько лет компания на рынке и не находится ли в процессе ликвидации.
Учредители и бенефициары: Посмотрите, кто конечные владельцы бизнеса. Если это сложная структура с материнскими компаниями, Фокус отобразит цепочку. Обратите внимание, не являются ли учредители массовыми (одно и то же лицо в десятках фирм).
Связанные компании: Изучите, какие еще фирмы связаны через общих руководителей или учредителей. Если у этих фирм плохая история (банкротства, долги), это тревожный сигнал. Фокус позволяет буквально в один клик перейти в карточку связанной компании для подробностей.
Финансы: Оцените масштабы контрагента – выручка, активы, чистая прибыль. Слишком низкие показатели (при больших заявленных проектах) могут говорить о том, что ресурсов у партнера недостаточно. Резкое ухудшение показателей в последние годы может указывать на кризисное состояние.
Долги и суды: Проверьте блоки «Претензии и задолженности» – нет ли крупных сумм к взысканию, частых споров с налоговой или поставщиками. Один-два спора – нормальная практика, но десятки судебных дел или непогашенные долги обозначают высокий риск.
Особые отметки: Контур.Фокус визуально выделяет красными значками ключевые риски – например, статус банкрота, недостоверный адрес, дисквалифицированный директор, нахождение в санкционных списках. Обратите внимание на все такие пометки. При необходимости можно сформировать отчет или выгрузку из Фокуса, чтобы приложить к внутреннему досье по контрагенту.

Преимущества Контур.Фокус: Одним из главных плюсов является экономия времени – вам не нужно вручную обходить десятки сайтов, сведения уже собраны и проанализированы. Сервис обеспечивает высокую актуальность данных, так как обновляется ежедневно (а некоторые сведения – в режиме онлайн). Также важна наглядность: все данные структурированы, есть графики и индексы. Для компаний с большими объемами проверок предусмотрены интеграции через API и настройка автоматического мониторинга (например, вам будут приходить уведомления, если у проверенного партнера что-то изменилось – сменился директор, появился новый судебный иск и т.д.). В результате Контур.Фокус стал фактически стандартным инструментом для служб безопасности и комплаенс: «одним экраном» можно оценить надежность контрагента и принять взвешенное решение о сотрудничестве. При необходимости глубокого анализа иностранных компаний или специфических рисков Контур.Фокус может дополнительно подключать внешние базы и модули.

Конечно, за удобство и широкие возможности приходится платить – полный доступ к сервису платный. Однако для малого бизнеса доступен ограниченный бесплатный функционал (например, несколько проверок в месяц или краткая справка по контрагенту). Многие начинают с бесплатного демо-доступа, чтобы оценить пользу, и затем внедряют этот инструмент в свои процессы.

Чеклист параметров для проверки контрагента

При проверке надежности контрагента важно обращать внимание на совокупность факторов. Ниже приведен чеклист ключевых параметров, который поможет структурированно оценить компанию-партнера:

Регистрационный статус и стаж работы. Убедитесь, что организация официально зарегистрирована и имеет статус «действует». Если компания в процессе ликвидации или банкротства – сотрудничать с ней крайне рискованно. Также посмотрите дата регистрации: фирма, существующая меньше года, потенциально менее надежна (есть вероятность, что это компания-однодневка) (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании). Конечно, все молодые фирмы не стоит сразу относить к однодневкам, но возраст бизнеса – один из факторов.
Юридический адрес. Сверьте адрес регистрации с тем, который предоставляет контрагент. Проверьте адрес через сервис ФНС на массовость: массовый адрес – это когда по одному адресу числятся десятки и сотни юрлиц. Например, известны бизнес-центры или помещения, где зарегистрированы сотни фирм без реального присутствия. Массовый адрес не всегда плох (в бизнес-центрах действительно много офисов), но для налоговой это триггер тщательной проверки. Если адрес явно массовый (особенно если совпадает вплоть до офиса), стоит запросить у партнера подтверждение фактического места деятельности (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании).
Руководитель и учредители. Изучите, кто директор фирмы и кто ее владельцы. Настораживающие признаки: руководитель формально значится во множестве компаний (так называемый «массовый директор»), или учредитель – подставное лицо (например, студент, пенсионер без опыта бизнеса). ФНС предоставляет реестры дисквалифицированных лиц – убедитесь, что директор не лишен права управлять организациями. Также проверьте, нет ли сведений, что связи с компанией по указанному адресу отсутствуют – такие предупреждения ФНС публикует для фирм-фантомов. Если единственный учредитель и директор – одно лицо, это нормально для малого бизнеса, но если одно и то же физлицо учредило и возглавляет десятки фирм с минимальным уставным капиталом, велика вероятность, что это сеть однодневок ( На каких официальных сайтах проверить контрагента ). В таком случае риски возрастают многократно.
Уставный капитал. Размер уставного капитала сам по себе не гарантия надежности, но показывает уровень ответственности учредителей. Минимальный капитал (10 000 руб. для ООО) часто у фирм-однодневок или просто небольших ООО. Если перед вами крупный потенциальный партнер, а капитал у него минимальный – это повод уточнить детали. В некоторых случаях подозрительно низкий капитал, несоразмерный заявляемой деятельности, свидетельствует о том, что собственники не вкладывают средств в бизнес и ответственность их ограничена минимумом. Тем не менее, данный фактор нужно оценивать вместе с другими – многие честные небольшие компании тоже имеют 10 тыс. руб. капитала.
Основной вид деятельности (ОКВЭД). Проверьте, какой основной ОКВЭД указан у компании, и совпадает ли он с тем видом деятельности, ради которого вы планируете сотрудничество. Если фирма по документам числится, к примеру, «розничная торговля», а предлагает вам строительные услуги – возможно, она недавно сменила профиль или работает неофициально. Несоответствие сфер деятельности может указывать на недобросовестность либо на то, что компания расширяет бизнес без обновления данных. Согласно рекомендациям, надежный контрагент обычно имеет ОКВЭД, соответствующий реальной работе (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании).
Налоговая дисциплина. По открытым данным можно косвенно оценить налоговые риски: присутствует ли компания в списках должников по налогам, не приостановлены ли налоговой ее счета. Если ФНС уже отметила контрагента как нарушителя (например, внесла в список компаний с недостоверными сведениями), это легко проверить на сайте налоговой. Добросовестный партнер своевременно сдает отчетность и платит налоги, что отражается в отсутствии штрафных решений. Можно запросить у контрагента копию справки об отсутствии задолженностей по налогам – закон напрямую это не требует в общем случае, но добропорядочная компания, как правило, не будет возражать предоставить такую информацию.
Финансовое положение. По возможности ознакомьтесь с финансовой отчетностью компании (балансом и отчетом о прибылях-убытках). Это доступно через ФНС (если отчетность сдана), агрегаторы типа РБК или Rusprofile, либо сам контрагент может предоставить свежие данные. Важно понять: стабильны ли показатели – есть ли постоянная прибыль, рост выручки, приемлемый уровень долговой нагрузки. Если последние годы фирма показывает убытки или ее доходы резко падают, есть риск неплатежеспособности. Также обратите внимание на размер бизнеса: например, компания с выручкой 1 млн руб. в год вряд ли надежный поставщик для многомиллионного контракта. Конечно, финансовый анализ – более сложный этап, но даже базовые метрики дадут ценную информацию.
Долги и судебные иски. Обязательно проверьте, имеются ли у контрагента исполнительные производства у приставов и открытые судебные споры. Несколько небольших исков – рабочая ситуация, но если у компании десятки исков от кредиторов или поставщиков, это явный красный флаг. Аналогично, сведения о крупных неисполненных долгах (через ФССП) говорят о том, что партнер, возможно, уже на грани дефолта. Проверяя судебную историю, посмотрите, не фигурирует ли контрагент в делах о налоговых правонарушениях или штрафах – постоянные споры с госорганами тоже тревожный знак.
Связи с другими юридическими лицами. Изучение связей позволяет обнаружить скрытые риски. Например, вы выяснили, что учредитель вашего потенциального партнера ранее владел компанией, обанкротившейся с большими долгами. Это может означать, что те же лица открыли новую фирму после банкротства старой – схема уходя от долгов. Или, к примеру, директор вашей контрагентской фирмы одновременно руководит еще несколькими компаниями, одна из которых замечена в мошенничестве. Такие связи не очевидны без проверки, но современные сервисы (Контур.Фокус, SPARK) быстро их показывают. Если находите пересечения с проблемными фирмами – обсуждайте с партнером, требуйте пояснений или дополнительного обеспечения обязательств.
Репутация и публичные сведения. Не ограничивайтесь реестрами – поищите информацию о компании в новостях и интернете. Возможно, в СМИ есть упоминания о судебных разбирательствах, штрафах или скандалах с участием этого юрлица. Проверьте, нет ли фирмы в реестре недобросовестных поставщиков (если она участвовала в госзакупках и не выполнила контракт, ее могли туда включить). Посмотрите отзывы контрагентов или клиентов (хотя они не всегда объективны). Деловая репутация складывается из многих факторов, и открытые источники дадут лишь объективные факты, но игнорировать их нельзя.

Используя этот чеклист, вы получите всестороннее представление о потенциальном партнере. Важно оценивать совокупность факторов: один настораживающий сигнал еще не повод отказываться от сделки (например, молодой возраст фирмы компенсируется прозрачной структурой и хорошими финансами), но если признаков риска несколько – лучше усилить контроль или поискать более надежную альтернативу.

Кейсы и примеры выявления рисков на практике

Рассмотрим несколько типичных ситуаций, когда благодаря проверке контрагента удается вовремя обнаружить проблемы:

Кейс 1: Массовый адрес и “фирма-однодневка”. Компания ООО «Альфа» обратилась с предложением крупной поставки. При проверке выяснилось, что юридический адрес «Альфы» – г. Москва, ул. Центральная, д. 1, оф. 101 – совпадает с адресом регистрации еще более 200 фирм. Кроме того, уставный капитал ООО «Альфа» составляет всего 10 тыс. руб., а директор компании значится учредителем еще в десятке организаций, две из которых недавно были ликвидированы. Эти признаки (массовый адрес, минимальный капитал, «серийный» учредитель) указали на то, что перед нами, скорее всего, оболочка без реальной деятельности. В результате потенциальный контракт с ООО «Альфа» был отложен до получения от них дополнительных гарантий (например, предоплаты или банковской гарантии). Впоследствии информация подтвердилась – несколько фирм с того же адреса были уличены налоговой в нарушениях. Благодаря проверке компания-инициатор избежала сотрудничества с однодневкой и связанных с этим рисков.
Кейс 2: Фиктивный директор. Служба безопасности крупного дистрибьютора проверяла нового клиента – ООО «Бета», занимающееся оптовой торговлей. Формально все выглядело прилично: компания существует 3 года, выручка растет. Однако анализ учредительных данных показал необычную деталь: генеральный директор, он же единственный учредитель, – некий Иванов П.П., 1998 года рождения. Дополнительный сбор сведений выявил, что Иванов П.П. фигурирует в качестве руководителя 18 различных компаний по всей стране, отрасли этих фирм не связаны между собой. Это явный признак номинального директора, на которого недобросовестные лица регистрируют фирмы. Более глубокая проверка подтвердила: фактическими бенефициарами «Беты» являются другие люди, а молодой человек – подставное лицо. Выяснилось также, что часть компаний, где он директор, имеют непогашенные долги. На основании этих сведений контрагенту отказали в отсрочке платежа и работали только по предоплате, что уберегло дистрибьютора от возможных неплатежей.
Кейс 3: Связь с банкротством. Производственная фирма рассматривала подрядчика ООО «СтройИнвест» для крупного строительства. Поводом для беспокойства послужила находка на Федресурсе: два года назад Иванов И.И., который сейчас значится учредителем «СтройИнвеста», был конкурсным управляющим в процедуре банкротства другой строительной компании. Более того, та компания обанкротилась с многомиллионными долгами перед поставщиками. Дополнительный анализ связей через СПАРК показал, что ряд сотрудников «СтройИнвеста» ранее работали в обанкротившейся фирме. Этот комплекс фактов указал на риск, что новая компания могла быть создана теми же лицами после банкротства старой («phoenix company»). Проверяемая фирма запросила у «СтройИнвеста» детальный план работ и банковские гарантии. В итоге предпочтение было отдано другому подрядчику. Как показало время, решение было верным: впоследствии «СтройИнвест» также столкнулся с финансовыми трудностями и сорвал сроки на другом объекте.
Кейс 4: Недобросовестный поставщик в прошлом. Компания занималась закупкой сырья и выбрала нового поставщика ИП Сидоров А.А. Проверка по реестру недобросовестных поставщиков выявила, что три года назад некий Сидоров А.А. (совпадают ФИО и регион) был включен в этот реестр за срыв государственного контракта. Также на него числилось несколько исполнительных производств по штрафам. Хотя индивидуальный предприниматель уверял, что это однофамилец, рисковать не стали. От сотрудничества отказались, а через полгода стало известно, что против ИП Сидорова возбуждено дело о мошенничестве. Таким образом, обращение к данным ФАС (реестр недобросовестных поставщиков) помогло избежать работы с проблемным контрагентом.

Эти примеры демонстрируют, насколько разнообразными могут быть «тревожные звоночки» и как важно их не пропустить. В одном случае решающую роль сыграл анализ адреса и учредителей, в другом – поиск судебных и реестровых данных. Универсальный урок из практики: каждый обнаруженный факт риска должен рассматриваться внимательно. Если что-то кажется подозрительным – лучше углубить проверку, запросить у контрагента разъяснения или дополнительное обеспечение обязательств. Лучше потратить время на предварительную проверку, чем столкнуться с непредвиденными проблемами в ходе сотрудничества.

Заключение

Регулярная проверка контрагентов – критически важна для устойчивости бизнеса. Это не разовая акция, а постоянная функция, которая должна выполняться при начале сотрудничества и в его ходе. Как мы убедились, своевременно обнаруженные риски (юридические, финансовые, налоговые, репутационные) помогают принять правильные решения – от дополнительных мер безопасности до отказа от опасной сделки. В условиях ужесточения контроля со стороны налоговых органов и общей прозрачности данных каждая компания должна проявлять должную осмотрительность.

К счастью, сегодня проверять партнеров намного проще, чем раньше: доступно множество открытых данных и эффективных инструментов. Используя комбинацию официальных источников (ФНС, Федресурс, суды) и специализированных сервисов (таких как Контур.Фокус, СПАРК, Rusprofile, РБК и др.), можно собрать полноценное досье на любую организацию за считанные часы. Многое можно автоматизировать и настроить под потребности вашего бизнеса. Например, подключить оповещения о статусе важных клиентов или встроить проверку в свою ИТ-систему. Это особенно актуально, когда число контрагентов растет – ручной контроль всех уже невозможен.

Помните, что репутация и финансовая безопасность вашей компании во многом зависят от контрагентов, с которыми вы работаете. Сделки строятся на доверии, и проверка – инструмент, который это доверие обосновывает. Автоматизируйте процесс, но не делайте его формальным – анализируйте полученные сведения, привлекайте экспертов службы безопасности при сомнениях. Внедрив системный подход к проверке (в духе KYC/AML), вы защитите бизнес от множества опасностей: от банального невозврата долга до участия в коррупционных или мошеннических схемах по незнанию.

Подводя итог, комплексная проверка контрагентов – не лишняя бюрократия, а залог долгосрочного успеха и устойчивости бизнеса. Она позволяет спать спокойно, зная, что ваши партнеры надежны, а сделки законны. В условиях цифровизации практически все необходимые данные находятся на расстоянии нескольких кликов, и игнорировать их было бы непростительно. Инвестируйте время и ресурсы в комплаенс сейчас – и вы сэкономите гораздо больше, избежав проблем в будущем. Ваш бизнес заслуживает иметь только добросовестных и проверенных партнеров!

Источники данных и примечания:

РБК Компании – «Как проверить контрагента на благонадежность». Перечень сведений, доступных из открытых источников: виды деятельности, финансовая отчетность, торговые марки, адрес, учредители, уставной капитал, статус и др. (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании) (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании) Также приведены критерии надежности: возраст бизнеса более 1 года, отсутствие массового адреса, соответствие ОКВЭД реальной деятельности, стабильные финансы и пр. (Проверка контрагентов по ИНН или ОГРН | РБК Компании)
РБК Pro – «Как проверить контрагента, чтобы ФНС не доначислила налоги — чек-лист». Указаны последствия игнорирования проверки: штрафы от налоговой, административные дела, репутационные риски (Как проверить контрагента, чтобы ФНС не доначислила налоги). Подчеркивается важность должной осмотрительности со стороны компании.
Гендальф (бизнес-портал) – «7 официальных источников, обязательных для проверки контрагентов». Описаны сервисы ФНС для выявления массовых адресов и руководителей, недостоверных сведений ( На каких официальных сайтах проверить контрагента ), возможности картотеки арбитражных дел ( На каких официальных сайтах проверить контрагента ), Федресурса ( На каких официальных сайтах проверить контрагента ), реестра дисквалифицированных лиц и др. Рекомендации разделены по уровням проверки (базовый, средний, высокий).
Контур.Фокус – официальный сайт и материалы. Сервис агрегирует данные более чем из 30 источников, включая ФНС, ЕГРЮЛ, Росстат, арбитраж, ФССП, казначейство (госконтракты) и т.д., предоставляя комплексный анализ контрагента на одном экране (Контур.Фокус: Проверка контрагента по ИНН или ОГРН …). Имеются возможности проверки на санкции, мониторинга изменений, API-интеграции для корпоративного использования.
VC.ru – Рейтинг лучших сервисов проверки контрагентов 2024. Отмечается, что Rusprofile получает данные из официальных источников (ФНС, ФССП, ЕГРЮЛ и др.) и завоевал доверие пользователей (Проверить контрагентов по ИНН: Рейтинг лучших сервисов проверки в 2024 году — Право на vc.ru). Seldon.Basis (Базис) собирает данные ЕГРЮЛ, арбитража, финотчетов, госзакупок и позволяет анализировать связи на рынке (Проверить контрагентов по ИНН: Рейтинг лучших сервисов проверки в 2024 году — Право на vc.ru). Контур.Фокус, МоёДело, СПАРК и др. – сравнение функционала этих систем помогает бизнесу выбрать инструмент под свои задачи.
Soware.ru – Сравнение Контур.Фокус и Rusprofile (2025). Контур.Фокус – сервис для детальной проверки, позволяющий анализировать важнейшую информацию о любой компании из РФ, Беларуси, Казахстана (Контур.Фокус или Rusprofile: Сравнение – 2025). Rusprofile – сервис, предоставляющий множество сведений о юрлицах в структурированном виде (Контур.Фокус или Rusprofile: Сравнение – 2025). Оба подходят для компаний любого размера, относятся к категории систем проверки благонадежности контрагентов.
Практические примеры составлены на основе типичных ситуаций из реальных кейсов служб безопасности. Признаки фирм-однодневок (массовый адрес, номинальный директор, минимальный капитал) и их риски подтверждаются разъяснениями ФНС и арбитражной практикой. Реестр недобросовестных поставщиков (ФАС) доступен на zakupki.gov.ru и показывает компании, уклонившиеся от исполнения госконтрактов ( На каких официальных сайтах проверить контрагента ) – наличие контрагента в этом реестре рассматривается как серьезный негативный фактор.